안녕하세요.
오늘은 RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 (490590) ETF를 정리해드리려고 합니다.
단순히 성장만 쫓는 게 아니라 안정적인 월배당까지도 생각할 수 있는 ETF 입니다.
AI 밸류체인 핵심 기업에 투자하면서도 매달 현금흐름을 만들어주는 상품으로,
실제로 2024년 10월 상장 이후 꽤 매력적인 성과를 내고 있어요.
커버드 콜 상품 중에 방식에 따라 "타겟"과 "고정" 으로 나눠지고,
옵션을 판매하는 주기에 따라 "데일리", "위클리" 등의 이름이 붙습니다.
타겟은 분배율에 맞추기 위한 목적이 강한 반면에
고정은 분배율을 달라질 수 있지만, 옵션은 정해진 비율로만 수행
상승장을 따라갈 수 있는 여력이 있어 "상승장에서도 수익률이 꺾이지 않는 커버드콜" 이라 할수 있겠습니다.
1. ETF 기본 정보
| 종목명 | RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 |
| 티커 | 490590 (코스피 상장) |
| 운용사 | KB자산운용 (RISE ETF 브랜드) |
| 상장일 | 2024년 10월 2일 |
| 총보수 | 연 0.25% (운용보수 0.209%) |
| 순자산규모 | 약 4,966억 원 (2026년 1월 22일 기준) |
| 현재가 | 약 13,340 ~ 13,420 원 (2026년 1월 23~24일 기준) |
| 52주 최고가 | 14,935 원 |
| 52주 최저가 | 7,715 원 |
| 기초지수 | KEDI 미국 AI밸류체인 90%참여 + 데일리옵션 프리미엄 지수 (TR) |
| 투자 전략 핵심 | 미국 AI 밸류체인 핵심 15종목에 90% 성장 참여 매일 10% 고정 비중 NDX 콜옵션 매도(데일리 커버드콜)로 옵션 프리미엄 확보 → 안정적 월분배 추구 |
| 투자위험등급 | 1등급 (매우 높은 위험) |
| 주요 구성종목 TOP 10 2026년 1월 기준 |
|
2. 실제 수익률 (상장 이후 ~ 현재)
보통 커버드콜 ETF는 주가 상승기에는 수익률이 저조하다는 의견들이 있지만,
AI 섹터의 강력한 상승세와 데일리 옵션 프리미엄이 더해져 괜찮은 성과를 기록 중입니다.
※ 수익률 및 분배율은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
- 최근 1년(연환산 시) 수익률: 약 59.08% (2026년 1월 기준 에프앤가이드 데이터 참고)
- 최근 3개월 수익률: 약 24.22%
- 주가 추이: 상장 당시 10,000원에서 시작하여 현재 13,000원대를 상회하며 순항 중입니다.
| 기간 | 수익률 | 누적 분배율(예상) |
| 최근 1개월 | +5.40% | 약 1.4% |
| 최근 3개월 | +24.22% | 약 5.0% |
| 최근 6개월 | +38.15% | 약 9.5% |
| 최근 1년(연환산) | +59.08% | 약 17.5% |
💡 한 줄 요약: "상승장에서 소외되지 않는 커버드콜"이라는 수식어가 아깝지 않은 성적표입니다.
3. 월별 분배금(배당금) 내역
가장 궁금해하실 분배금 현황입니다.
이 ETF는 연간 약 15~20% 수준의 분배 수익률을 목표로 하며, 실제로도 매달 높은 금액을 지급하고 있습니다.
| 지급 기준일 | 분배금 (1주당) | 시가수익률(월) |
| 2025년 12월 | 186원 | 약 1.4% |
| 2025년 11월 | 227원 | 약 1.7% |
| 2025년 10월 | 258원 | 약 1.9% |
| 2025년 9월 | 185원 | 약 1.4% |
| 2025년 8월 | 155원 | 약 1.1% |
| 2025년 7월 | 145원 | 약 1.0% |
RISE 미국AI밸류체인 vs 유사 상품 비교 분석
이 ETF의 가장 큰 경쟁력은 **'상승장에서 소외되지 않으면서 높은 배당을 준다'**는 점입니다. 이를 확인하기 위해 성격이 비슷한 2가지 상품과 비교해 보겠습니다.
1. 비교 상품군 핵심 요약
| 구분 | RISE 미국AI밸류체인데일리 (490590) |
RISE 미국테크100데일리 (491620) |
TIGER 미국테크TOP10 +10%프리미엄 (474220) |
| 기초자산 | 미국 AI 밸류체인 전반 | 나스닥 100 지수 테크주 | 미국 빅테크 TOP 10 |
| 커버드콜 전략 | 데일리 고정(10% 매도) | 데일리 고정(10% 매도) | 타겟(연 10% 프리미엄 목표) |
| 최근 1년 수익률 | 약 55~59% (최상위) | 약 45~50% | 약 30~35% |
| 연 예상 배당률 | 약 16~18% | 약 18~19% | 약 10~11% |
| 특징 | AI 산업에 특화된 고수익형 | 나스닥 전체 테크주의 안정성 | 하락 방어와 안정적 배당에 초점 |
2. 상세 비교 포인트
✅ ① RISE 미국AI밸류체인 vs RISE 미국테크100
- 공통점
둘 다 KB자산운용의 '데일리고정커버드콜(상승장 90% 참여)' 전략을 사용하여 상승장 수익률이 매우 높습니다. - 차이점
AI밸류체인은 엔비디아, 반도체, 전력 인프라 등 AI에 특화된 종목 비중이 높아 공격적입니다.
반면 테크100은 나스닥의 우량주 전반에 투자하여 좀 더 완만한 성장을 보입니다. - 수익률 비교:
최근 AI 열풍 덕분에 **AI밸류체인(490590)**의 수익률이 테크100보다 앞서는 경향을 보입니다.
✅ ② 고정커버드콜 vs 타겟커버드콜 (TIGER 등)
- 상승장 참여도:
TIGER 등 많은 타겟커버드콜은 '연 10% 수준의 배당'을 맞추기 위해 옵션을 매도하므로 주가가 급등할 때 수익이 제한(캡)될 수 있습니다. - 고정커버드콜의 강점:
RISE 상품의 '고정 10%' 방식은 옵션을 조금만 팔고 나머지 90%는 주가 상승을 그대로 따라가도록 설계되어 있습니다.
그래서 지금처럼 미국 증시가 계속 우상향할 때는 고정 커버드콜 상품군이 유리합니다.
3. 투자 성향별 추천 가이드
| 나는 AI의 폭발적인 성장을 믿고, 수익률과 배당 둘 다 포기 못해! | RISE 미국AI밸류체인데일리고정커버드콜 (490590) |
| AI는 변동성이 너무 커서 부담스럽고, 나스닥 테크주의 안정적인 성장" | RISE 미국테크100데일리고정커버드콜 (491620) |
| 수익률보다는 주가 하락 방어와 연 10% 정도의 꾸준한 배당이 중요해. | TIGER 미국테크TOP10+10%프리미엄 (474220) |
※ 수익률 및 분배율은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으니 반드시 확인하시고 본인의 투자 성향에 맞는 상품을 선택하시길 바랍니다
'투자 청약 정보 > ETF정보' 카테고리의 다른 글
| 매달 두번 배당받는 국내 상장 ETF 포트폴리오 (0) | 2026.01.25 |
|---|---|
| KODEX 200 타겟위클리커버드콜 ETF (498400) (0) | 2026.01.25 |
| ETF 비교 - PLUS 고배당주(161510) vs 고배당위클리커버드콜(489030) (3) | 2025.06.06 |
| SOL 미국배당다우존스 ETF (446720) (1) | 2025.06.01 |
| TIGER 리츠부동산인프라 ETF (329670) (1) | 2025.06.01 |